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【理财风云榜】理财公司纯固收产品近6个月收益榜单(投资周期6个月)
截至4月11日,理财公司纯固收产品近六月收益榜中,有7家理财公司的产品进入前十,分别是光大理财、信银理财、徽银理财、平安理财、南银理财、兴银理财、农银理财。其中,信银理财有4只产品上榜,其余理财公司各上榜1只产品。本期上榜产品近6月年化收益率主要集中在4%-5.3%之间,大于5%有4只,收益率最高的产品——“阳光金6M添利3号”近6个月年化收益达到5.383%。
南财理财通课题组《2021银行理财年度运作报告》显示,截至2021年末,银行机构及理财公司的理财产品存续余额为29万亿人民币。其中,固定收益类理财产品存续余额为26.78万亿元,占比92.34%。2021年银行机构及理财公司共发行纯固收产品2223只。其中,理财公司发行1999只,占比89.92%,成为全市场最大的发行方。从收益来看,2021年全年,全市场固定收益类理财产品平均收益率为4.02%,高于权益类产品的3.78%。
本期信银理财共有四只产品上榜,分别是“安盈象和信半年定开2号”、“固盈象和信半年定开1号”、“安盈象固收稳健半年定开1号”、“固盈象添利宝半年开2号”。
南财理财通数据显示,信银理财今年以来已多次上榜。2月28日,信银理财“安盈象固收稳健半年定开1号”就曾以近3个月年化收益率5.614%居于榜首。
本次榜单中,“安盈象和信半年定开2号”以5.272%的近6月年化收益率排名第二。该产品成立于2020年12月3日,风险等级为R2,业绩比较基准为年化3.7%-4.2%,仅通过中信银行销售。今年1月7日,该产品曾以每单位份额0.02元进行了分红。
据其2月运作报告显示,投资经理认为,3月是1-2月稳增长数据情况的验证月份,市场预期波动较大。3月初,国内2月制造业PMI仍保持在扩张区间,但与之相对的是,3月中旬发布的 2 月金融数据表现不及预期,当月新增社融11900亿元,同比少增5343亿元,社融存量同比增速为10.2%,比1月低0.3个百分点,期限结构和1月类似,中长期贷款乏力,票据短贷冲量,需求仍较为乏力。偏弱的社融数据以及疫情的再度反复引发市场对货币政策再度宽松的预期博弈。
招商证券银行研究显示,2022年2月初-3月15日期间,股债明显调整,定开纯固收理财平均半月年化收益率均明显下降,3月上半月定开纯固收平均半月年化收益率为-0.83%。不过,随着3月中下旬债市企稳,定开纯固收理财收益率已经企稳回升。3月下半月,定开纯固收理财平均半月年化收益率2.39%。
本次榜单,光大理财“阳光金6M添利3号”以5.383%的近6月年化收益率排名第一。该产品成立于2020年4月3日,主要面向机构客户销售,风险等级为R2,目前由百信银行、宁波银行、平安银行、浦发银行、光大银行五家机构进行代销,业绩比较基准为年化3.9-4.2%。
该产品采用开放式运作,每6个月开放一次,开放日后产品进入封闭运作阶段。此外,作为固定收益类净值型产品,该产品无申购费、赎回费,固定管理费率为0.50%/年,托管费率为0.30%/年。其投资范围主要集中在境内市场具有较好流动性的固定收益类金融工具,包括银行存款、货币市场工具、债券等标准化债权类资产,以及其他债权类资产等固定收益类资产。
3月18日,光大理财发布公告称,在4月11日下调该产品的业绩比较基准,调整到年化 3.3%-4.0%;同时,管理费也有所优惠,从非活动期间的0.05%/年下降至0.30%/年。
在净值化转型、估值调整的过程中,该产品经历了净值的下滑。据估值方法调整公告显示,于2021年10月31日前,光大理财对该产品所投资产的估值方法进行了调整:原使用成本法估值的资产,现调整为使用公允价值进行计量。估值方法调整后,该产品净值有所下跌,其9月30日净值为1.0466,到10月8日已下跌到1.0082。
在投资策略上,该产品目标是提升产品风险调整后收益,让客户在风险相对可控的情况下分享多市场快速发展的红利。
数据分析师:李高毅
实习生:林仁豪 赖培清
首席研究员:丁尽勉
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