反诈骗中心银行卡解冻流程(银行卡被反诈中心冻结还能解封吗)

近期,本律师成功协助一个客户将其银行账户从电信诈骗涉案名单。借此机会,和大家聊一下什么是电信诈骗涉案名单,被纳入后有哪些影响,应该如何处理等问题。

1、什么是电信诈骗涉案名单?

根据央行的相关规定,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经市级以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,银行和支付机构中止该账户所有业务。

所以,有些人是只冻卡,有些人是既冻卡又列入名单。

2、被纳入名单有什么影响?

首先,涉案账户无法正常使用。只要在名单中,即便异地公安机关已解冻,涉案账户还是用不了。

其次,导致其他银行账户暂停非柜面限制。对于被纳入名单的开户人,银行会通知其重新核实身份,如其未在3日内向银行重新核实身份,将对其名下其他银行账户暂停非柜面交易。

最后,对于被纳入名单的开户人,将严重影响在银行的征信,基本无法办理贷款等业务。

3、怎么样才能从名单中移除?

前面提到,因为被异地公安冻结才导致被纳入名单中。解铃还须系铃人,要先解决冻结问题,才能处理名单问题。这里的解冻必须全额解冻。本律师近期办理的几个案例,一个是全额解冻后,申请移除名单成功;一个是限额冻结后,申请移除名单失败。

在异地公安解冻后,需要向银行、反诈中心反馈解冻信息,银行一般会向反诈中心提供一份《涉诈风险账户审查表》,反诈中心审查时,会要求你重新提交相应的材料,还可能安排下面的派出所给你做笔录,全部流程都通过后,最后出具解除管控的审核意见,并将你从名单移除。

这个过程有些复杂的,涉及银行、冻结机关、反诈中心,但耐心沟通,积极主动处理,是可以解决的。

反诈骗中心银行卡解冻流程(银行卡被反诈中心冻结还能解封吗)