中国融资租赁担保行业研究报告(2016年10月21日)

中国融资租赁担保行业研究报告(2016年10月21日)

中国融资租赁担保经营模式分析及市场风险评估报告2022-2028

第一章：融资租赁担保行业概况

1.1 行业定义及报告

1.1.1 融资租赁担保的定义

1.1.2 融资租赁担保的分类

1.1.3 融资租赁担保企业分类及业务范围

1.2 行业盈利模式分析

1.2.1 盈利点分析

1.2.2 利润驱动模型分析

（一）资产驱动模式

(2) 收入驱动模式

第二章：中国融资租赁担保行业传统领域市场容量预测

2.1 近10年中国融资租赁担保行业主要应用领域结构分析

2.2 飞机领域融资租赁担保市场容量预测

2.2.1 融资租赁担保在飞机领域的应用分析

（一）飞机领域融资租赁担保需求分析

（二）近10年我国飞机领域融资租赁担保存在的主要问题分析

2.2.2 未来飞机领域融资租赁担保的主要竞争对手分析

2.2.3 未来我国飞机租赁主要运营模式分析

（一）外资航空租赁公司的主导模式

（二）独立航空融资租赁担保公司主导的“深租模式”

（三）航空公司与商业银行合作的“转贷模式”

（四）商业银行主导的“混合经营模式”

(5) SPV租赁模式

2.2.4 飞机领域融资租赁担保市场容量预测

（一）中国飞机工业市场规模预测

（2）我国飞机领域融资租赁担保市场容量预测

2.3 船舶领域融资租赁担保市场容量预测

2.3.1 航运业融资租赁担保需求分析

2.3.2 未来船舶融资租赁担保主要竞争对手分析

2.3.3 未来船舶租赁主要经营模式分析

（一）借鉴国外典型经营模式

1）德国KG基金模式

1. 模式分析

2、该模式在中国的适用区域分析

2) 新加坡海事信托模式

1. 模式分析

2、该模式在中国的适用区域分析

3) 英国税收模式

1. 模式分析

2、该模式在中国的适用区域分析

（2）未来我国主要船舶租赁模式分析

1) 传统模式的延续

1. 直接租赁

2.售后回租

2）新模式的创新

2.3.4 船舶领域融资租赁担保市场容量预测

（一）中国造船市场规模预测

（2）我国航运业融资租赁担保市场容量预测

2.4、印刷设备领域融资租赁担保市场容量预测

2.4.1 印刷设备领域融资租赁担保需求分析

2.4.2 印刷领域融资租赁担保主要竞争对手分析

2.4.3 未来主要印刷设备租赁模式分析

2.4.4 印刷领域融资租赁担保市场容量预测

（一）中国印刷设备市场规模预测

（2）我国印刷领域融资租赁担保市场容量预测

2.5工程机械领域融资租赁担保市场容量预测

2.5.1工程机械领域融资租赁担保需求分析

2.5.2 工程机械领域未来融资租赁担保主要竞争对手分析

2.5.3 未来主要工程机械租赁模式分析

（一）借鉴国外典型模型

1）美国卡特彼勒租赁模式分析

2）沃尔沃建筑设备租赁模式分析

（2）未来我国工程机械租赁主要模式分析

1）成熟典型模型分析

2）理想模型的创新

2.5.4工程机械领域融资租赁担保市场容量预测

（一）中国工程机械行业市场规模预测

（2）我国工程机械领域融资租赁担保市场容量预测

2.6 汽车领域融资租赁担保市场容量预测

2.6.1 汽车领域融资租赁担保需求分析

2.6.2 汽车领域未来融资租赁担保主要竞争对手分析

2.6.3 未来主要汽车融资租赁担保模式分析

（一）直接融资租赁担保方式分析

（2）售后租回模式分析

（3）委托租赁模式分析

2.6.4 汽车领域融资租赁担保市场容量预测

（一）中国汽车行业市场规模预测

（2）汽车领域融资租赁担保市场容量预测

第三章：中国融资租赁担保行业新兴领域市场容量预测

3.1 医疗器械领域融资租赁担保市场容量预测

3.1.1 医疗器械领域融资租赁担保需求分析

3.1.2 未来医疗器械领域融资租赁担保主要竞争对手分析

3.1.3 未来重大医疗器械融资租赁担保模式分析

(1) 传统模式分析

1）租赁模式分析

2）拆分租赁模式分析

3）合作租赁模式分析

4）回租模式分析

（二）新模式创新

1）分租模式分析

2）创新产品租赁模式分析

3.1.4 2019-2022年中国医疗器械领域融资租赁担保市场容量预测

（一）2019-2022年中国医疗器械行业市场规模预测

（2）2019-2022年医疗器械领域融资租赁担保市场容量预测

3.1.5 未来我国医疗器械领域融资租赁担保需求结构分析

3.2 2019-2022年基础设施融资租赁担保市场容量预测

3.2.1 基础设施建设融资租赁担保需求分析

3.2.2 未来基础设施建设领域融资租赁担保主要竞争对手分析

3.2.3 未来重大基础设施融资租赁担保模式分析

（一）直租模式分析

（2）售后租回模式分析

（3）杠杆融资租赁担保模式分析

3.2.4 基础设施建设融资租赁担保市场容量预测

（一）中国基础设施市场规模预测

（2）基础设施建设领域融资租赁担保市场容量预测

3.3 未来潜力巨大的新领域预测

3.3.1 教育领域的发展战略

(1) 相关学科推荐

(2) 推荐的参与方式

(3) 涉及风险分析

3.3.2 房地产领域的发展策略

(1) 相关学科推荐

(2) 推荐的参与方式

(3) 涉及风险分析

3.3.3 IT领域发展战略

(1) 相关学科推荐

(2) 推荐的参与方式

(3) 涉及风险分析

3.3.4 新能源、清洁能源领域发展战略

(1) 相关学科推荐

(2) 推荐的参与方式

(3) 涉及风险分析

3.3.5 节能环保装备领域

(1) 相关学科推荐

(2) 推荐的参与方式

(3) 涉及风险分析

第四章：中国融资租赁担保行业整体市场容量预测

4.1融资租赁担保行业主要细分市场容量预测汇总

4.2 未来中国融资租赁担保行业发展环境分析

4.2.1 宏观经济趋势及影响分析

（一）中国GDP走势及影响分析

（二）固定资产投资趋势及影响分析

（三）产业发展趋势及影响分析

4.2.2 相关政策及其影响分析

（一）发达国家融资租赁担保相关政策的启示

1）美国融资租赁担保业的政策支持经验教训

2）日本融资租赁担保业政策扶持经验可供参考

3）韩国融资租赁担保行业的政策支持经验教训

（二）近年相关政策对我国融资租赁担保业的影响分析

1）融资租赁担保行业监管环境及影响分析

2）融资租赁担保行业的法律环境及影响分析

3）融资租赁担保行业会计环境及影响分析

4）融资租赁担保行业税收环境及影响分析

5）商务部关于融资租赁担保发展指标的意见解读

6）对中国融资租赁担保行业未来政策趋势的前瞻性建议

4.2.3 社会环境及影响分析

（一）城市化进程及其影响分析

（二）节能环保及其影响分析

4.2.4 金融环境及影响分析

（一）社会资本供给环境分析

（2）社会资本需求环境分析

（三）其他融资业态竞争分析

1）商业银行融资形式

2) 信托业的融资形式

3）典当业的融资形式

4) 担保业的融资形式

4.2.5 基于PEST模型的融资租赁担保行业影响分析

（一）对行业盈利能力的影响

（二）对行业营商环境的影响

（三）对行业竞争格局的影响

（四）对行业发展前景的影响

4.3 2019-2022年中国融资租赁担保行业市场容量分析

4.3.1 不同GDP渗透率融资租赁担保市场容量预测

4.3.2 不同市场渗透率融资租赁担保市场容量预测

第五章：我国融资租赁担保业发展存在的问题及对策分析

5.1 国家政策、监管问题及未来解决方案分析

5.1.1 政策监管层面问题分析

5.1.2 对国家政策和监管问题未来解决方案的建议

（一）建立健全融资租赁担保法律制度

（二）加大政策支持力度

（三）拓宽融资渠道，打通稳定融资渠道

5.2 中国融资租赁担保企业融资问题分析

5.2.1现阶段我国融资租赁担保企业融资渠道分析

（一）银行贷款渠道分析

（2）同业投资渠道分析

（三）金融债发行渠道

(4) 收取股东定期存款

（五）境外外汇借贷渠道

5.2.2现阶段我国融资租赁担保企业融资存在问题分析

5.3 未来融资租赁担保企业融资渠道创新分析——租赁资产证券化

5.3.1 租赁证券化概述

(1) 定义

(2) 基本交易结构

1）主要参与机构

2) 操作流程

（三）运行机制

1）资产重组机制

2) 风险隔离机制

3) 增信机制

5.3.2 租赁资产证券化融资优势分析

（一）拓宽融资渠道

(2) 降低融资成本

(3) 提高资金流动性

5.3.3 租赁资产证券化可行性分析

（一）租赁资产证券化实施条件

（2）租赁资产证券化可行性分析

1) 租赁资产符合证券化标的资产的特征要求

2）资产证券化法律保护体系初步建立

3) 市场对租赁资产支持证券的需求稳定

5.3.4 租赁资产证券化模式设计分析

(1) 设计原则

(2) 具体设计

1）资产池的形成和定价

一、资产池的形成

2. 资产池定价

2）SPV模式的选择

一、SPV模式选择的注意事项

2、SPV模式对比分析

三、中国租赁资产证券化SPV模式的选择

5.3.5 租赁资产证券化模式的运作

5.3.6 租赁资产证券化风险及防范

（一）基本资产质量风险及防范

1）承租人提前还款风险及防范

2) 承租人违约风险及预防

（二）交易结构风险及防范

1) 欺诈风险与预防

2) 故障风险及预防

3) 降级风险及防范

5.3.7 租赁资产证券化模型原型案例分析

（一）远东国际租赁有限公司案例分析

（2）工银金融租赁有限公司案例分析

第六章：未来中小企业融资租赁担保业务发展趋势分析

6.1 中小企业未来融资租赁担保潜力最大的市场

6.1.1 中小企业战略地位分析

6.1.2 中小企业融资困境分析

（一）中小企业融资渠道狭窄

(2) 中小企业融资成本高

（三）中小企业融资结构不合理

6.1.3 融资租赁担保有效解决中小企业资金瓶颈

6.1.4 未来中小企业在融资租赁担保市场的战略地位分析

6.2 中小企业融资租赁担保发展困境及创新对策分析

6.2.1 中小企业融资租赁担保现阶段分析

6.2.2 未来中小企业融资租赁担保方式创新发展对策设计

（一）加强功能创新，完善融资租赁担保发展政策

（二）完善立法工作，确保中小企业融资租赁担保的法律支持

（三）加强业务创新，提升融资租赁担保公司专业化发展水平

（四）正确处理合同主体之间的关系，确保承租人有权向出卖人索赔

6.3 未来中小企业融资租赁担保业务涉及的主体及进入模式预测

6.3.1 银行业融资租赁担保公司及其进入模式分析

（一）优缺点分析

（二）主要竞争对手分析

1) 现有竞争对手分析

2）潜在竞争对手分析

(3) 参与模式分析

（四）关于涉足中小企业融资租赁担保业务的前瞻性建议

6.3.2 制造商作为融资租赁担保公司及其进入模式分析

（一）优缺点分析

（二）主要竞争对手分析

1) 现有竞争对手分析

2）潜在竞争对手分析

(3) 参与模式分析

（四）关于涉足中小企业融资租赁担保业务的前瞻性建议

6.3.3 独立第三方融资租赁担保公司及其进入模式分析

（一）优缺点分析

（二）主要竞争对手分析

1) 现有竞争对手分析

2）潜在竞争对手分析

(3) 参与模式分析

（四）关于涉足中小企业融资租赁担保业务的前瞻性建议

第七章：中国??融资租赁担保行业投资分析

7.1融资租赁担保行业投资特征分析

7.1.1 融资租赁担保行业的投资壁垒

(1) 财务实力的障碍

（二）业务资格壁垒

(3) 人力资源障碍

7.1.2 融资租赁担保行业投资风险

（一）产品市场风险

(2) 财务风险

(3) 贸易风险

(4) 技术风险

7.2 融资租赁担保行业投资趋势分析

7.2.1 外商投资企业投资趋势分析

7.2.2 国内企业投资趋势分析

（一）并购重组趋势分析

（二）增资趋势分析

（三）上市融资趋势展望

7.3 融资租赁担保行业龙头企业未来投资特征分析

7.3.1 国银金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.2 工银金融租赁有限公司未来投资特点分析

7.3.3远东宏信未来投资特征分析

7.3.4 天津渤海租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.5华融金融租赁未来投资特征分析

7.3.6 民生金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.7 建信金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.8 交银金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.9 招银金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.10 中航国际租赁未来投资特征分析

7.3.11 兴业金融租赁有限公司未来投资特征分析

7.3.12山中融资租赁担保有限公司未来投资特征分析

（一）融资租赁担保行业发展分析

1）融资租赁担保行业企业规模分析

一、企业数量及规模分析

2、企业资产规模分析

2）融资租赁担保行业市场规模分析

一、市场规模及趋势分析

2、市场规模及结构分析

3、市场规模区域分析

3）融资租赁担保行业市场渗透率

4）融资租赁担保行业主要竞争对手分析

一、主要竞争对手分析

2、主要竞争对手的竞争力评价

3、主要竞争对手的市场份额分析

5）融资租赁担保行业景气度分析

海图目录

图1：租赁与融资租赁担保对比表

图 2：融资租赁担保的分类

图3：融资租赁担保企业业务范围

图4：北京不同股东融资租赁担保公司特征

图5：融资租赁担保行业盈利点分析

图6：远东宏信2022年收入结构（单位：%）

图7：2022年民航运输总周转量变化（单位：亿吨公里，%）

图8：中国航空租赁公司分类及竞争分析

图9：2019-2022年中国通用航空飞机数量增长预测（单位：飞机）

图10：2019-2022年中国飞机领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿美元，%）

图11：2022年中国船舶工业销售收入变化（单位：亿元，%）

图12：船舶融资租赁担保市场份额统计（单位：%）

图13：德国KG基金投资项目流程图

图 14：新加坡海事信托模型的结构图

图 15：英国税收模型流程图

图 16：船舶租赁直租流程图

图 17：船舶租赁售后回租流程图

图18：2019-2022年中国船舶工业市场规模预测（单位：亿元）

图19：2019-2022年中国船舶领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿元，%）

图20：2022年中国印刷设备制造业销售收入变化（单位：亿元，%）

图21：2019-2022年中国印刷设备制造业市场规模预测（单位：亿元，%）

图22：2019-2022年中国印刷领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿元融资租赁企业风险点，%）

图23：2022年中国工程机械行业销售收入变化（单位：亿元，%）

图24：不同类型工程机械租赁企业特点对比

图25：不同类型工程机械租赁企业占比分析（单位：%）

图26：不同资产规模的工程机械租赁公司占比分析（单位：%）

图27：不同设备拥有量的工程机械租赁企业占比分析（单位：%）

图28：不同注册资本的工程机械租赁公司占比分析（单位：%）

图29：不同经济类型工程机械租赁企业占比分析（单位：%）

图30：卡特彼勒金融服务公司经营状况变化趋势图（单位：亿美元，%）

图 31：工程机械租赁公司理想模型前提与假设汇总表

图 32：工程机械租赁公司理想模式中的角色划分

图33：工程机械再制造优势

图 34：各功能模块合理运行示意图

图35：2019-2022年中国工程机械行业市场规模预测（单位：亿元，%）

图36：2019-2022年工程机械领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿元，%）

图37：2022年中国汽车制造业销售收入变化（单位：亿元，%）

图38：2019-2022年中国汽车行业市场规模预测（单位：亿元）

图39：2019-2022年汽车领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿元，%）

图40：2004年中国医疗器械行业销售收入变化（单位：亿元，%）

图41：重视不同背景企业的发展

图 42：两种回租方法的比较

图43：2019-2022年中国医疗器械行业市场规模变化预测（单位：亿元）

图44：2019-2022年医疗器械领域融资租赁担保市场容量预测（单位：亿元，%）

图45：未来中国医疗器械融资租赁担保产品需求结构（单位：%）

图46：2004年中国基础设施固定资产投资变化（单位：亿元，%）

图47：2019-2022年中国基础设施建设市场规模增长预测（单位：亿元）

图48：2019-2022年中国基础设施建设融资租赁担保市场容量增长预测（单位：亿元，%）

图49：2021年我国教育固定资产投资变化（单位：亿元，%）

图50：2019-2022年中国融资租赁担保行业主要应用领域规模预测（单位：亿元）

图51：2019-2022年中国融资租赁担保行业各细分市场增速综合分析表（单位：%）

图52：2022年中国融资租赁担保市场规模及占GDP比重变化（单位：亿元，%）

图53：2019-2022年中国GDP增长预测（单位：万亿元）

图54：2022年中国固定资产投资变化（单位：万亿元，%）

图55：2022年中国融资租赁担保市场规模及占固定资产投资比重变化（单位：亿元，%）

图56：2001年固定资产投资占GDP比重的变化（单位：%）

图57：2019-2022年中国固定资产投资规模预测（单位：亿元，%）

图58：2022年中国工业增加值变化（单位：万亿元，%）

图59：2022年融资租赁市场规模与制造业增加值增速对比（单位：亿元，%）

图60：美国融资租赁担保行业相关政策解读

图61：日本融资租赁担保行业相关政策解读

图62：韩国融资租赁担保行业相关政策解读

图 63：合同法下融资租赁担保的主要规定

图64：商务部关于融资租赁担保发展指标的意见解读

图65：2021年中国城镇化率变化（单位：%）

图 66：中国城市化进程的阶段（单位：%）

图67：2018-2022年环保设备行业市场规模预测（单位：亿元，%）

图68：2022年中国货币供应量变化（单位：%）

图69：2022年金融机构本外币存款变化（单位：亿元融资租赁企业风险点，%）

图70：2022年中国社会融资规模变化（单位：万亿元，%）

图71：2021年中国社会融资结构变化（单位：亿元，%）

图72：2022年金融机构本外币贷款变化（单位：亿元，%）

图 73：各种非银行融资形式比较

图74：2022年中国商业银行资产规模变化（单位：万亿元，%）

图75：2022年中国信托业资产规模变化（单位：亿元，%）

图76：2022年中国典当业总典当价值变化（单位：亿元，%）

图77：2021年中国融资性担保行业保险余额变化（单位：亿元，%）

图78：2019-2022年不同GDP渗透率下融资租赁担保市场容量预测（单位：万亿元，%）

图79：2019-2022年不同市场渗透率下融资租赁担保市场容量预测（单位：万亿元，%）

图 80：中国融资租赁担保公司融资渠道比较分析

图81：历年金融租赁公司发行金融债券（单位：亿元，%）

图 82：租赁资产证券化基本交易结构

图83：2021年中国保险业资产规模变化（单位：亿元）

图84：中国证券投资基金市场数据（单位：户、亿份、亿元）

图 85：SPT 模型特征与 SPV 功能要求的拟合

图 86：SPT 信任模型交易结构

图87：我国租赁资产证券化交易结构

图 88：“远东一期计划”发行与偿还

图 89：远东租赁资产证券化交易结构

图90：2022年中国中小企业规模（单位：万家，%）

图91：发达国家和地区中小企业融资租赁担保业务占比比较（单位：%）

图 92：银行业融资租赁担保公司优劣势分析

图93：2022年中国金融租赁公司数量变化（单位：户，%）

图表 94：中国金融租赁公司注册资本前 10 强（单位：亿元）

图 95：中国金融租赁公司资产规模前 10 名（单位：亿元，%）

图 96：中国融资租赁公司净利润前 10 名（单位：亿元，%）

图97：城商行资产规模排名（单位：亿元）

图 98：厂商融资租赁担保公司优劣势分析

图 99：独立第三方融资租赁担保公司优劣势分析

图100：金融租赁公司的贡献者情况

图101：国外融资租赁担保企业在我国投资趋势分析

图102：中国租赁公司注册资本增加额（单位：亿元）

图103：2021年国开金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图104：国开金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图105：2021年工银金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图106：工银金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图107：远东宏信2021年收入（单位：亿美元）

图108：远东宏信2022年业务发展趋势

图109：天津渤海租赁有限公司2021年收入（单位：亿元）

图110：天津渤海租赁有限公司2022年业务发展趋势

图111：2021年华融金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图112：华融金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图113：2021年民生金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图114：民生金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图115：建信金融租赁有限公司2021年资产规模变化（单位：亿元，%）

图116：建信金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图117：2021年交银金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图118：交银金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

图119：2021年招银金融租赁有限公司资产规模变化（单位：亿元，%）

图120：招银金融租赁有限公司2022年业务发展趋势

轻微地····