雪松信托及多名高管受罚信托行业遭受严监管公开数据

雪松信托及多名高管受罚信托行业遭受严监管公开数据

◎ 《法人》杂志全媒体记者李云石

7月22日，银保监会网站发布信息显示，雪松国际信托有限公司（以下简称“雪松信托”）被银保监局罚款440万元。和保监会依法办理。消息一出，信托公司违规经营问题再次引起关注。

雪松信托和几位高管被罚款

雪松信托的前身是江西省国际信托投资公司，于1981年6月在江西省南昌市注册成立。2003年，经中国人民银行批准，江西省国际信托投资有限责任公司，新设江西省发展信托投资有限公司和赣州区域信托投资有限公司，合并成立新的江西省国际信托投资有限公司。2012年，公司更名为中江国际信托有限公司 2019年4月，经中国银保监会批准，雪松控股集团成为公司新的控股股东。同年6月，正式更名为雪松国际信托有限公司。截至2021年底，

银保监会江西监管局2022年第30号行政处罚信息公开表（赣银保监普爵字[2022]30号）显示，雪松信托因违法设立非金融子公司并进行关联交易投资; 未能有效履行管理职责；违规发行自有资金及未报告的关联交易；非法向地方政府提供融资、接受地方政府担保等第四十六条，罚款440万元。

同时，雪松信托原董事长邱强、雪松信托原副总经理易钦华、雪松信托原副总经理周跃明对公司上述违规行为负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，中国银保监会江西监管局对邱强给予警告，终身禁止其从事银行业工作；对易勤华处以警告，并处15万元罚款；周月明警告并处以5万元罚款。其他四人也受到了相应的处罚。

信托业受到严格监管

公开资料显示，自2018年“一银两会一局”联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》）以来，信托资产管理规模由2017年的26.25万亿元增加，2020年规模峰值将降至20.49万亿元，规模已连续三年下滑。但2021年已发布年报的61家信托公司平均信托资产余额将超过3200亿元，同比增长1.17%。

7月25日，《法人》记者采访了晶晶律师事务所律师白高远，“资管新规出台后，信托业原有业务受到严重冲击，房地产规模信托和渠道业务减少，中断（信托产品到期后，信托公司必须将本金和收益分配给投资者。当信托计划无法如期赎回或难以赎回时，??信托公司将发行新产品来应对。）禁止设立资金池的要求，让每个信托公司都经历了变革和业务调整的阵痛，甚至很多信托公司都经历了多次产品风暴。此外，资管新规过渡期间，多家信托公司因业务发展不合规被监管部门罚款。”

北京策略律师事务所律师袁泉向记者介绍，信托业违规行为主要包括违反投资范围（如投资“四证不全”的房地产项目）、违反增信措施（如违规接受地方政府担保）、资金来源及交易结构违规（如违规开展渠道融资业务、将公司管理的不同信托计划投资于同一项目、违规开展非标准资金池等具有影子银行特征的业务）、非法销售环节（违反引入非金融机构进行推广） 某信托计划，在推荐信托计划时，夸大了公司“过去经营业绩）、违规刚性支付、信息披露不合规、尽职调查不充分。

“以上很多问题，都是资管新规明令禁止的行为。” 袁泉告诉记者，这些问题表明信托投资公司管理办法，一方面，原有的商业模式对部分信托公司仍有吸引力，另一方面也说明资管新规对信托行业的影响很大。 . 在业务规模难以壮大、新业务未见成效的情况下，仍有一些信托公司“逆风而行”。

完善合规风险管理体系刻不容缓

近年来，部分信托公司的多个产品遭遇多次雷暴，违约支付规模大，涉及大量投资机构和投资者，随后，涉案公司接连受到监管处罚。其他。袁泉告诉记者，近三年来，仍有不少信托公司踩着资管新规的红线，一些明显不合规的产品仍然出现在市场上，因为合规管控还存在漏洞。这些公司中。

7月25日，经济学家宋庆辉告诉记者，在当前整体经济环境不确定的背景下，信托公司十年“黄金发展期”的结束似乎反映出信托业发展遇到瓶颈，但实质是近几年经济受到各种因素的阻碍，供应链的灵活性不如2018年之前。标的物、质押比例、后期销售的收款都不如以前，信托产品的设计也受到了影响。影响。

对于资管新规的影响，宋庆辉表示，短期来看，资管新规出台后，表面上看是限制信托行业发展，实际上是为了防止行业从此提前陷入深坑。新规出台后，我国信托业风险项目对相应产品实施了更严格标准的风控管理，采取了更加合规的管理方式，体现了信托公司在政策要求下的高度重视和严格管控.

长期来看，受监管的信托业可以告别野蛮生长，以服务实体经济为首要目标，充分发挥优化实体经济融资配置的重要作用，促进信托业良性循环。真实的产业通过信任，真实的产业反哺信任的产业。

对于行业的合规发展，袁权表示，资管新规发布后，各监管部门相继出台了相应的法规和实施细则。银保监会还发布了《信托公司基金信托管理暂行办法（征求意见稿）》，旨在从基金信托业务管理原则上明确基金信托业务的核心原则，信托公司的受托职责和运作规则，以及信托公司的内部管理要求。要点是标准化和定义的。随着监管部门不断完善合规监管体系，在加快业务转型的同时，信托公司还应跟上监管步伐信托投资公司管理办法，建立较为完善的合规风险管理体系。一是明确信托公司职责，建立规章制度建设长效机制；二是加强合规队伍建设，有条件的在业务部门设立合规人员和专职合规岗位。三、加强合规监管 四是树立合规理念，持续推进公司合规文化建设。信托公司应明确职责，建立规章制度建设长效机制；二是加强合规队伍建设，有条件的在业务部门设立合规人员和专职合规岗位。三、加强合规监管 四是树立合规理念，持续推进公司合规文化建设。信托公司应明确职责，建立规章制度建设长效机制；二是加强合规队伍建设，有条件的在业务部门设立合规人员和专职合规岗位。三、加强合规监管 四是树立合规理念，持续推进公司合规文化建设。

编辑 | 崔小林

编辑｜白奎

校对｜张博、张学慧