上饶银行企业网上银行功能介绍

上饶银行企业网上银行功能介绍

账户管理

为您提供一组管理企业下挂账户业务的功能。它为您提供每周7*24小时全天候账户服务。主要提供了对客户已下挂到企业网银中的所有账户基本信息及交易信息的查询功能。

1、账户余额查询

查询下挂到企业网银中所有账户的即时余额，并支持打印功能。通过此功能您可查询到所有您下挂到企业网银的定期、活期账户的余额信息。

2、交易明细查询

查询已下挂到企业网银中的结算账户的交易明细，并支持下载、打印功能。

3、账户别名设置

您可通过此功能对网银下挂账号的别名进行设置或修改。账号别名用于您简单的标识某个账号。一般来说，账号别名是对账号的简短说明。

企业付款

主要为您提供了转账汇款、支付结算及大额预约服务。包括企业内转账、行内转帐、行外转帐、批量转账、国内小额快速汇款、省内汇款等。

如您当日的累计转账金额超过200万元时或者单笔转帐金额超过50万的时候，为确保您的资金安全，我们将会对这笔资金进行落地授权，你只需要电话通知网银开户行让他们授权即可将资金转帐出去。

1、企业内转账

通过本功能，您可以给自己企业下挂在本行的账户进行方便快捷的转账，为24小时服务且实时到账。

2、对外转账

通过本功能，您可对非本企业注册的下挂账号进行转账，并且对相同开户行，或不同开户行的账户均可执行转账。

首先，您选择付款账号、转账类型，填写收款单位、收款账号以及转账金额，若转账类型选择为行外汇款，则需再选择收款银行；您也可以点击页面下方的“从模板复制”按钮，从曾经提交过的对外付款指令中，复制全部的提交条件到提交页面。其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。

3、国内小额快速汇款

将款项汇入同城或异地其他银行的账户，7×24小时运行资金实时到帐。转帐金额不能超过5万元。

4、省内汇款

功能描述：将款项汇入江西省内其他银行的账户。工作日的8:30－16:30，资金实时到达收款行，但具体到账时间取决于收款行系。

5、批量转账

通过本功能，您可以批量的进行转账付款，包括对本企业下挂账号、企业外行内转账、企业外行外转账；批量转账在操作上提供两种方式：手工输入和文件导入。

一、手工输入方式：

首先，您选择付款账号、转账类型，填写收款单位、收款账号以及转账金额，若转账类型选择为行外汇款，则需再选择收款银行。

其次，您可以选择是否输入备注。备注可以是对此笔交易较为详细的说明，可根据需要自行填写，不要求必须输入。

最后，点击添加按钮，将转账的指令加入批量列表中。重复上述操作可继续添加。

二、文件导入方式：

首先，输入本次批量转账的总金额、总笔数，之后通过“浏览”按钮，选择要导入的批量转账文件。注意批量转账的文件，可以通过离线客户端软件来制作。确保输入的总金额、总笔数与文件中的相一致，否则无法提交成功。

集团资金划拨

提交集团资金划拨指令，即对划拨指令的发起。根据付款公司和收款公司的性质，划拨指令分为：资金上划、资金下拨、内部划拨三种。

1、资金上划

通过本功能，您可以给自己企业总公司的账户进行方便快捷的资金上划。

2、资金下划

通过本功能，您可以给自己企业的子公司的账户进行方便快捷的资金下拨。

3、内部划拨

通过本功能，您可以给自己企业的平级分公司的账户进行方便快捷的内部划拨。

预约服务

付款指令，即发起一笔预约交易。预约的交易分为企业内付款、对外付款两种，预约交易不提供批量的方式。

1、企业内预约付款

通过本功能，您可以给自己企业下挂的账户进行预约转账指令提交。

首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入转账金额，输入或选择预约处理时间。

其次，您可以选择是否输入或选择用途，是否输入备注。用途可以看作是对本次交易的简要描述，备注可以是更为详细的说明，可根据需要自行填写，两者都不要求必须输入。

2、对外预约付款

通过本功能，您可对非本企业注册的下挂账号进行预约转账指令提交，并且对相同开户行，或不同开户行的账户均可执行转账。

首先，您选择付款账号、转账类型，填写收款单位、收款账号、转账金额以及预约处理时间，若转账类型选择为行外汇款，则需再选择收款银行。

代理业务

1、行内代发

本通过网上银行，给本企业职工的行内账户发放工资，差旅费等款项。主要业务包括：行内代发文件提交、行内代发指令处理、行内代发指令维护、行内代发入账结果查询。企业可以根据上饶银行提供的代发工资文件格式，文件为excel文件,扩展名为.xls，格式中包括账号/卡号、用户姓名、交易金额，付款账户为企业在上饶银行开立的结算账户，且为网银注册账户，此业务为24小时服务且实时转账

2、行内代扣

通过网上银行，可以从企业职工的行内账户中扣除水电费、煤气费等。主要业务包括：行内代扣文件提交、行内代扣指令处理、行内代扣指令维护、行内代扣入账结果查询。

3、行外代扣

是指客户通过上饶银行发起，经网上支付跨行清算系统向付款人主动收款的业务。包括实时代收费、自动贷款还款等，借记业务需要实现签订授权支付协议。

4、代发结果查询

本交易为企业代发工资后查询出交易的状态和工资明细。只能查询起止时期间隔为3个月的交易，企业代发完成，要查看本批次的处理结果，如代发失败则要重新代发。

通过此业务您可以选择需要查询的起止日期和代发单位账号查询出结果，并通过选择“代发工资批次号”进入代发工资明细查询，查看处理结果是否成功。

贷款业务

1、贷款信息查询

您可以查询选定还款账户下的所有贷款信息，包括：借据号，贷款金额，贷款余额，贷款期限，还款方式等。

2、贷款还款信息查询

您可以通过该功能，查询出您还款账户下每笔贷款的还款明细。