定期直存款

1、投资方（我方）以定期（6个月-3年）方式将大额人民币现款存入需款方相关联的银行；

2、银行给投资方出具大额存款证实书或大额存单，投资方与银行签定不提前支取、不抵押协议；

3、银行向需款方提供对应款额的计划外贷款。

定期直存款的条件

A：需款方应向投资方支付一定比例的贴息。

B：需款企业和银行关系密切。

定期直存款的特点

定期直存款的特点是个人定期直存款，存款人数不限，先做小额，逐步增加。

定期直存款的操作程序

1、甲方在双方签定协议，乙方支付 万元（交通费）后，安排相关人员在＿＿日内，即起程赴需款方接款银行所在地考察并落实资金事宜。

2、到了接款银行所在地，乙方出示贴息资金银行对帐单交由甲方核实，甲方立即在接款行开立临时帐户，开户后在乙方支付全部贴息资金的同时，甲方当即采用电子划款将万元资金打进临时帐户显帐。

3、资金到帐后，甲方将该款转定一年并向乙方银行承诺：一年内不提前支取。银行开出大额存款单交甲方，双方同时柜台交割。

定期直存款操作确认书

甲方（出资方）： 乙方（接款方）： 公司

双方作为出资方和接款方郑重确认并将严格按照下述条件及程序操作：

一、指定存款银行 （由接款方确定,定后不变） 。

二、存款金额为 亿元，首批操作 万人民币 。

三、存款期限为企业定期帐户 年，出资方拿走存单。

四、存款利息：利率按国家同档存款利率执行,收益人为出资方。

五、存款方式：出资方依照接款方指定的银行存企业定期帐户 年，拿走存单。

六、贴息：一次性贴息＿%

七、操作程序：

1）本确认书经出资方、接款方双方确认后，出资方人员带好所有开户过款手续由接款方代表购买去接款方所在地机票，并支付 元返程费用。出资方共去 人， 元/个人。

2）出资方确认本确认书并接到往返费用后，必须在2日内带上开户过款手续前往开户银行开设临时帐户，开户后接款方即将首批存款额的2%保证金支付给出资方操作人员，双方不离开银行，出资方当即采用电子划帐将首批 万元人民币划入临时帐户显帐。

3）首批存款显帐后，2%保证金即归出资方，当日，接款方需开出首批存款额的 %贴息全国通兑银行汇票（扣除已付2%保证金）或部分现金。出资方验明上述银行汇票真实有效后，将临时帐户资金转为企业定期帐户，出资方取走存单，并承诺该笔款在 年内不提前支取、不挂失、***让、不抵押后交割完毕。

八、操作中的食、住、行费用由接款方承担。

九、违约责任：

1）接款方责任：出资方到达接款方指定银行开户前看不到接款方出示的2%保证金，属接款方违约，出资方原路撤回，所收的差旅费不予退还接款方；收了接款方2%保证金后，接款方不能在规定时间内支付该笔款的余额补偿贴息，出资方将临时帐户款项原路撤回，所收2%保证金作为违约金赔偿给出资方（其中30%归中介方），接款方不得以任何理由干涉。

2）出资方责任：出资方到达接款方指定银行开户后不能在当天银行工作小时内将资金显帐，属出资方违约，出资方不仅要将已收2%保证金退还给接款方，还应赔偿同等数额违约金给接款方（其中30%归中介方）；接款方具备补偿贴息后，出资方不能将临时帐户资金转为企业定期帐户也属出资方违约，并双倍返还所付一切差旅等费用。

3）以上条款以出资方、接款方签字为最终责任人，如有违约，违约方须赔偿守约方的经济损失，绝不涉及他人。

十、本确认书一式两份，甲乙双方各执一份，签字后生效，履行完毕，自动失效。

甲方： 乙方：

代表（签字）： 代表（签字）：