基金业绩走势图如何看?
只看某个基金的近几年的业绩走势,不看历史业绩走势。
很多基金近几年的业绩走势会因为行情的到来,整个市场热情高涨的带动从而有了大幅度业绩提升,这种业绩走势看不出来基金经理的能力,因为整体行情的影响因素很大。
真正要看的是历史业绩,尤其是在整体行情不好的时候的基金的业绩,这个时候能说明基金经理水平。还有要看基金的历年来业绩走势图,是暴涨暴跌还是稳步向上还是一直下跌,从我的经验来看,稳步向上的业绩是持有体验感和收益性价比较高的。
一:怎么看基金的业绩走势
时间进入1月中旬,当前正值公募基金四季报披露时期。
但很多朋友发来私信,说并不知道如何查看基金季报。
那X君今天就来手把手教学,把基金季报中那些要
提示下:
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一,手把手教你,如何找到基金报告?
1,在电脑上,复制如下网址到浏览器:
https://fund.eastmoney.com
2,在首页的搜索栏中,输入基金代码,跳转至对应页面;
以下X君以易方达蓝筹基金为例,进行演示。
注:该基金仅为示意说明,不构成任何投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
3,下拉页面,找到「基金公告」,点击「更多」;
4,点击「定期报告」,就可以查看历史上曾发布过的季报、年报等。
在一年中,基金定期报告通常会有6份,分别是:
4份季报,1份中报和1份年报。
其中,季报内容最为简单,中报和年报的内容最为详细。
季报的发布时间,一般是当季结束后的15个工作日内披露;
中报的发布时间,一般是上半年结束之日起2个月内披露;
年报的发布时间,一般是每年结束之日起3个月内披露。
因为易方达蓝筹的2021年四季报还没有披露,所以X君以三季报为例,教大家如何查看基金报告中的关键信息。
二,如何快速查看基金报告中的重要信息?
一般来说,主要
1,基金报告中的第三个部分:主要财务指标和基金净值表现
(1)基金规模
打开基金报告,找到3.1主要财务指标—期末基金资产净值
期末基金资产净值,也就是我们常说的基金规模。
在挑选基金时,一般要选择规模大于1亿的基金:
这是因为当基金规模在1亿以下,会有清盘风险;而选择的基金规模越大,流动性越强。
当然也不能选择规模过大的基金,这样的基金,对于基金经理来说操作难度会加大,不利于基金的业绩表现。
(2)基金净值表现
找到3.2基金净值表现—净值增长率和业绩比较基准收益率
其中,净值增长率就是指基金的实际业绩;
而业绩比较基准收益率是基金的一个重要参考指标,它是管理人基于过往投资经验,参考同类型产品并结合当下市场情况,对本产品设定的投资目标。
但需要注意的是,这个目标仅供参考,不代表产品管理人对投资者的收益承诺。
其中,业绩比较基准,我们可以在第二部分基金产品概括中找到:
对比这两个指标,可以观察该基金业绩走势到底如何。
2,基金报告中的第四个部分:管理人报告
在这个部分,基金经理一般会分析过去的表现,并展望一下对未来的看法。
所以多看一下这个部分,可以了解不同基金经理的观点,对我们投资大有裨益。
3,基金报告中的第五个部分:投资组合报告
(1)股票仓位:
股票仓位是指股票占基金总资产的比例。
主要是跟上一个季度进行对比,看看基金经理是增加股票仓位,还是减少股票仓位。
一般的,如果仓位提升,有可能说明基金经理看好后市。
(2)股票投资明细
这部分可以看到基金经理的持仓,季报只披露前十大持仓,而中报、年报会披露所有持仓个股。
这里需要和上个季度的股票持仓对比来看,从中可以看出基金经理对行业及后市的看法。
除上述三大需要
在这里,大家可以看到机构投资者、基金管理人等所持有的基金份额情况。
这也是一个选基金的思路,如果一只基金,基金管理人自己都申购,那说明你们是一条船上的蚂蚱,他也会认真对待自己所投资的钱。
以上就是如何看懂基金季报的几大要点,感兴趣的朋友正好可以用四季报去研究一番,说不定就会挖到宝呢。
二:基金业绩走势图怎么分析
1、根据你的陈述,第一张图是基金当天趋势分时图,第二张团是几个月基金净值走势图。2、判断一支基金的好差,需要看这支基金的业绩。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。如果某公司旗下基金的净值增长率超过了业绩比较基准,那就意味着这些基金战胜了大盘;反之就是落后于大盘。投资者可以由此来评判基金公司的管理能力。
您这个怎么和我看的图不一样
第一张基金净值估算是根据基金的股票仓位和持股结合股票的实时报价推算当天某个时点的基金净值,在申购和赎回基金的时候有一定参考作用,因为申购和赎回基金是按当天的收市的股价计算的净值,这样可以帮助你在低位申购,高位赎回;第二张是看基金净值的一段时期的走势,并且与上证指数的走势对比,观察基金的业绩。
如果想买 看第二张,已经买了看第一张
上面的是基金的实时走势图,下面的是与上证指数的对比
三:基金的业绩走势图怎么看
场外基金的走势图就是收益曲线图,收益曲线是每日净值涨跌连接起来的一根趋势线,很好地诠释了基金每一天、每个阶段的涨跌,曲线图上有高低点,还有同类基金均值线以及业绩基准线,投资者要结合这些图形看:1、收益曲线图上的高低点可以看成基金的压力位和支撑位,比如说基金回调后,前期的高点就成了压力位;突破后这样压力位就转化成了支撑位。
2、同类均值线就是相同类型的产品收益的均线,如果该基金的收益曲线在同类均值之上,则说明在同类基金中,其收益率比较靠前,是不错的基金。
3、业绩基准线是以某根指数为业绩基准,如沪深300业绩基准,当基金的收益超过沪深300收益的时候,说明这只基金的收益相对较高。
基金有广义和狭义之分,广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金,如信托投资基金、公积金、退休基金等,狭义上指具有特定目的和用途的资金,平常所说的基金主要是指证券投资基金。
证券投资基金的收益来自未来,收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分,具有一定风险。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。中国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。
与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。