问答

货币型基金净值总是1元吗?

货币型基金与其它股票型基金不同,其基金单位的资产净值是固定不变的,通常是1元。

投资者投资货币型基金所获得的收益,通常会被转换成基金份额,从而增加投资者持有的总份额。

比如,小王投资某一货币型基金1000元,即可以拥有该基金1000份,年报酬率为5%,在一年以后,小王基金份额将会多50份,即是小王的投资收益,总持有份额为1050份,但该基金净值依旧为1元。

货币型基金流动性较好,投资者不受到期日期的限制,可以随时转让该基金;同时货币基金成本相对股票型基金来说,比较低,不收取赎回费用,其管理费也比较低,其管理费一年大约是基金资产净值的0.25%到1%之间;低风险性,价格只受市场利率影响,货币型基金主要投资于现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据。

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