做理财顾问销售怎么样？证券理财顾问是销售吗

做理财顾问销售怎么样？我们公司有一个客户，他的资金周转不灵，需要借钱周转，我们可以帮他做理财吗？”这是很多人在面对理财顾问时的疑问。其实，理财顾顾问也是有自己的工作范围的，不是什么都可以做的。下面我们就来看看理财顾问的工作范围有哪些。一般来说，理财顾问主要负责的是以下几方面。1、为客户提供咨询服务。

一：国信证券理财顾问怎么样

主要“理”的方向不同，保险公司的理财顾问，理来理去都是让客户买本公司的保险，证券的理财顾问，理来理去都是让客户买自己的股票、基金等，银行的理财顾问也是差不多的

二：国金证券理财顾问怎么样

理财顾问作为证券公司较为深层的岗位人员，均为有从业经验较丰富的员工任职。主要的工作内容，维护公司核心高净值客户。为他们进行资产配置，给与相匹配投资建议。在外行人看来是较为高大上。经常发表自己的投资观点。
从岗位本质来说。无非引导客户为公司创造和挖掘价值。比如购买投资组合，交易咨询软件，股票推荐等。一般公司下达的任务重担基本会压在这里人员身上。证券作为金融三大板块(银行，保险，证券)之一。三大板块虽主营业务较为不同，可本质都是服务行业。脱离不了营销本质。
证券作为朝阳行业，有较大前景。理财顾问作为核心岗位。当然有很好前途。其一，不是体力劳动。做好它说难不难，说容易不容易。
如果你有非常广的人脉资源，一切很简单。躺着数钱。搞定几个客户，吃穿不愁。如果你没有人脉，有拉不下脸面，没有较强的语言表达和沟通能力。请警慎入行。证券业不养闲人。
希望你了解自身条件和性格特点，然后看看岗位如何。

三：理财顾问工作怎么样

每个人都需要在不同的阶段进行财富管理。

比如你刚上大学，每个月会收到父母给的1000元生活费，那么如何花这笔钱？是天天去网吧通宵、交女朋友？还是除了日常消费外，去买更多的学习资料？还是用这些钱去积攒投资的资本？

再比如你上班了，渐渐有了自己的收入，那这些钱用来干什么？炒股？基金定投？买彩票？买房？还是花天酒地挥霍掉？

每个人都应该重视财富管理，生活当中存在一些特殊情况，比如有些人没有任何的投资理财计划，一直月光、啃老，也就不太存在什么财富管理，当然也包括一夜暴富和富二代。

但是，终究有一天人都会老去，丧失了工作获取收入的能力。这种时候继续保持生活水准的可能性就小了很多，因为这时候已经无法再继续啃老（老人不在了），以前的积蓄会越来越少，而自己的花费会越来越多，比如疾病和保健的困扰。

如果我们的能够做好财富管理，就可以更早地，更好地享受生活，但这里就会出现一个问题，生活中很少有人足够的专业知识自行进行财富管理，那我们就需要趁早找一个“靠谱”的理财顾问，那今天我想说的就是，什么样的理财顾问才算“靠谱”的？

切忌舍本逐末，外貌重要但并非决定因素

首先我想说，当下，是一个看脸的时代......为什么要突然说这么一句话，因为我首先要表达的观念就是——长得好不光是老的快，而是长得好不一定靠谱......

高端理财顾问给人的印象一定是男的帅气逼人，笔挺的西装，温文尔雅；女的端庄大方，举止得体，美丽动人......

其实从易租宝的“美女总裁”开始，金融行业就给人一种珠光宝气的感觉，好像天天跟钱打交道就应该也很有钱的样子，所以太多的理财顾问把心思用在了外表上，着装上，炫富上......

不是说“靠谱”的理顾一定不漂亮，但投资人应该说先有一个理性的思维，不要因为套裙、黑丝和肌肉、脸蛋而把理性的投资，当成感性的意气。

四环节识别理财顾问是否靠谱

现在，我们或许应该先定义一下靠谱......在我看来就是几个环节吧：

第一个，买产品之前，能够跟客户说清楚产品和行业，当然前提是他真懂了，至于怎么定义他真懂了，有难度，看运气，因为现在市面上没有行业准入标准。

但最简单的办法，多见几个理财顾问，比较着看，会有更专业的，但真的想遇到专业的人跟地域、圈子、运气也有很大的关系。

第二个，买产品的时候，能正确地辅助客户填写相关资料，不会让客户因为填写错误导致权益受损害，包括及时提醒客户注意接听回访电话之类的。

这点真的很多理财顾问是做不到的，我这里边说的“理财顾问”包括保险营销人员、理财规划师、大堂经理......确实有些人不知道怎么填写合同，那些是不能代写的......

第三个，买产品之后，及时把产品的季报、年报给到客户并适时的讲解，对于浮动类产品及时告知客户产品收益异动情况。

跟上边一样，产品卖出去了，基本就结束了理财顾问的工作，如果公司有采摘活动，会通知一些有二次开单可能的客户来，如果赶上发季度报告了，有些理财顾问因为看不懂或者懒得看，干脆就跟客户说没有，这样当然也就更谈不上分析了。

第四个，这是最关键的一点，即理财顾问所推荐产品的标的企业的现状，包括各条线产品的运行真实情况和企业高管稳定性等，这一点我想很少有人愿意思考，或者说能思考到。

中国现阶段的财富管理公司大多是民企，其中不乏90后、80后创始人，所以先天会存在一个问题，就是企业财务信息的不透明，或者叫企业管理的“一言堂”模式，这样就会造成企业真实的运行情况只有一个人知道，尽管产品的披露报告也有，投资者年会也有，但不透明程度依然很高。

爆雷都是一夜间。

那怎么办呢？

理财顾问只能忠实履行告诫义务。

财富管理是一件理性的事，不能有侥幸心理，有了侥幸心理就要做好“不靠谱”的准备。

以上的四点，我觉得如果一个理财顾问可以做到，那他真的可以算“靠谱”了。

至于他是否那么光鲜亮丽，不重要；至于他是否中秋节一定会给我送盒月饼，那不重要；至于他是否在我生日的时候会发一条短信，那也不重要......

因为我需要他的就是把我的财富规划好，不想“因小失大”......

四：中信银行理财顾问怎么样

投资顾问的职责：1.投资者教育，2.全面的需求分析，3.解读投资管理报告，4.调整投资方案。关于就业前景，这几年改岗位的需求量其实是有明显的增加，但是其工资标准却跟想象中的大相径庭。
不过也不用过于担心，可以先在岗位上学习锻炼，毕竟作为投资顾问，可以学习的知识领域是相当广泛的。拿我自己说吧，我是学机械出身，目前就职于一家互联网金融公司——无界财富。我踏入这行也是偶然，从对金融的一窍不通，到后来考了理财规划师资格证。但其实我能那么顺利，和在这的工作有直接关系，跟一群专业的人在一起做事，你不进步就要后退。而且身处金融行业，还有着别人都没有的优势，我在公司一直都坚持理财，虽然本金不多，但一年11%的收益也够我攒下一小笔，这笔钱是用来投资自己的。
这个行业也经历了几番洗礼，比如各项监管要求，平台的自我要求等等，比如我就职的无界财富，从成立开始，一直是由国有金融机构风控，现在有银行存管、电子签章等等，虽然很多不是监管细则要求的，但是平台还是这么做了，只是为了保障用户资金安全，还有很多慈善方面的举措，非常脚踏实地，让人很安心。
这一路下来最值得庆幸的，应该是我遇到了一个认真在做事的单位，一个有社会责任感、对自己有约束有要求的平台，也让我职业发展方面得到了进一步的提升，都说“良禽择木而栖”，大概就是这样的吧……说了这么多，其实就是想说，在职场上，最终要的自己清楚要什么，其他的，都是浮云而已
现在理财行业行很火啊！你如果有机会做这行！当然是好啊！怎么说也是金融系的
保险行业很难被时代淘汰，所以在保险公司做投资顾问是很好选择，对以后自己的发展也有很大好处。
首先保险行业很能锻炼人的，投资顾问说白了就是推销保险的。入职之前会经过公司培训，并且每天都会被领导激励，整天都会很有斗志，业务能力增长很快。而且每天出去推销保险，能够认识各行各业的人，如果经营好，这将是一条很不错的人脉。每天可能都会受到无数次拒绝，然后又再重新鼓舞勇气，面对下一次拒绝。长期下去，人会越来越乐观，好像怎么都打不到一样，积极生活着。
就算以后离开保险公司，但是学到的东西在，业务能力在，人脉也还在，那么做什么都会顺利很多的。所以也有很多人会将保险工作当做人生的一种历练。

五：广发证券理财顾问怎么样

“广发证券金管家”是广发证券的主打客户服务品牌。

主要分为三个系列：财经汇，财智汇和财富汇。

财经汇

选择“财经汇”服务级别的客户；可以享受广发专家系统为客户提供的自助型投资服务，同时可以享受广发提供的优质的咨询产品报告。

财智汇

选择“财智汇”服务级别的客户，可以享受广发证券核心团队提供的个性化投资理财咨询顾问服务，团队由营业部客户经理+营业部客户经理团队组成，同时可以享受广发提供的优质的咨询产品报告。

财富汇

选择“财富汇”服务级别的客户，可以享受广发证券核心团队提供的个性化投资理财咨询顾问服务，团队由由总部专业团队组成.包括研发人员、资产管理人员、分析师和合作机构聘请的银行和保险方面的专家组成，同时可以享受广发提供的优质的咨询产品报告。