基金结题中之一部怎么写按计划执行情况
1、如何做好理财的第一步？
导语：
道理理论不想多说，相信你很容易看到、搜到、“得到”？
我举一个案例吧，虽然是虚拟的，但比较有代表性。希望能有帮助。
总体的思路：先理清未来几年的目标，根据自己的情况，制定计划。听起来空泛，那么一起看下面的案例。
艾钱钱，今年25岁，最近接触了理财知识，感觉如获至宝，但是不知道怎么开始第一步。还好他的一个儿时的好基友浩由钱，是个人理财师，给他支了招，踏下了稳健而清醒的第一步。
理财的第一步，制定一个长远点的计划。
具体规划中需要考虑的因素，浩由钱帮着艾钱钱整理了一下，内容如下：
1、资产与负债
小艾同学，没车没房但有存款20W，信用卡欠了1W。每月收入1W。每月日常开支1500元
小浩同学的建议：还了信用卡，以后不用了。信用卡比较适合每月有固定大额开支的，他其实不适合，还容易养成大手大脚的习惯
2、未来10年的大额开支
①买房开支
小艾同学打算5年后买房，当地房价约100W，父母给了他30W，个人贷款最高50W，5年后他得留够20W来买房。
②买车开支
5年后打算买辆10W的车
梳理了上面2个部分的信息，小浩带着小艾做起来个理财规划
1、大额开支计划
①买房基金：每月拿出3000元，定投入XX货币基金。5年后，20W有了。
年收益约4%，虽然不是最优解决，但是考虑到安全性，这法子妥。
②买车基金：每月拿出1500元，同买房基金
2、投资计划
每月拿出3000元，进行投资理财，定投指数基金。
小浩子告诉他，这笔基本上是不动的，。（具体的投资方法很多，推荐投资组合，价值投资的那个派系。小艾同学有好基友，咱只能直接学习喽）
3、保险计划
每年拿出约5000元给自己买意外、医疗保险。（根据自身年龄、婚姻状况等，有很多具体的规划，不说了，但是这一部分是极其重要的，当意外发生时）
OK，万事俱备只欠东风，现在就差小艾去一项项认真的执行计划了。
学会记账，清楚自己的经济开支，明确自己的理财目标，是资产保值还是财富增加。然后就开始学习理财知识，研究理财产品，找到一种适合自己的方式。
2、你们今天被迫赎回基金了吗？
没赎回。
我从不在大跌过程中赎回基金。
基金止盈不止损。
跌这么久了，被迫赎回就真输了。
这轮下跌的确太猛，把很多新基民跌跑了，老基民也被跌得五迷三道信念全无恐慌情绪滋生。
这是黎明前的黑暗。
这种跌势下，但凡意志不坚定的，已经跑得差不多了。
如果知道这次下跌幅度这么猛，持续这么久，我一定会在节后第一个交易日起跌时，适当止盈一部分持仓额度高收益高的基金，锁定利润。
可惜，没有如果。
事实是，节前有了丰厚收益我没止盈，节后准备选择几支收益率高的做止盈，才只操作了其中一支，赎回了一半，就赶上了呼啸而来的跌势，其余根本来不及应对。
没有人知道第二天会继续跌，还是止跌反弹。
所以，十几个交易日跌出去了，今天赎回基金？那不是我的风格。
投资基金超过14年，什么涨势跌势都遇见过。涨久必跌跌久必涨是规律。
选择了自己认可的好基金，定投跟进坚定持有，下跌我有筹码，上涨我有收益，大跌“跑路”这种事儿，我从来不干。
在动荡势中，定投不止，积累廉价筹码，即便暂时浮亏，也有涨回来的一天。
前提是，你坚定持有“绝不下桌”。
挨打的时候你麻溜儿跑了(手里没筹码)，吃肉的时候，你怎么可能在场？
如果涨了就往里冲，跌了就赶紧跑，基金投资基本知识你不学习，逆市操作第一名，那么再好的基金到你手里，也会反盈为亏。
这次大跌，是教训，也是经验。
学会复盘，总结自己过去操作中不理性需要改进的地方，并加以分析，再对自己持有的基金“合并同类项”均衡配置。适度做减法后，让基金资产配置更合理更具备抗风险能力，那么这次罕见的连环爆锤，就算没白挨。
以上解答仅代表@烟花烫个人观点。如有不同见解，欢迎留言探讨。
没有赎回的意义了，坚决不割肉，拉长周期坚持定投。
上周五已经撤退的差不多了，发现玩不过它！
3、指数基金定投达到预期收益后后续怎么操作？
关于指数基金达到预期收益后怎么管理？简单来说就是止盈如何操作？
涉及到止盈的话，介绍三个方法，可以借鉴实践
第一种是目标导向法。因为我们做基金定投是针对我们家庭理财的目标去做的，不是盲目的赚钱行为，而是基于我们针对解决什么样的问题，然后就出来了计划，一旦这个目标如果已经实现了，那其实止盈是完全没有问题的，也不一定要追求这个收益最大化。所以实现目标，比利益最大化是更为重要的一个结果，如果实现了管他三年还是五年，管他有没有牛市，那你去止盈是没有问题的，直接把钱提取出来，这是第一个方法。
第二个方法，通过牛熊市的法则去判断，到牛市顶峰，就可以去做止盈。那牛市顶峰大家疑惑有什么方法可以去判断？自身的经验少，不知道什么是牛市，一个最简单的，就是按股市大盘的一个PE来判断。什么是PE？他是一个估值的指标，可以比较简单的衡量我们大盘的指数到底属于什么样的位置，是高位还是低位？如果是牛市，他一定是比较高的，正常PE大盘的范围，就是20到60之间，是一个比较正常的一个范围，20以下的话就是估值偏低的了，60以上通常就是牛市的一个必然的过程。像2007年和2015年的牛市，它对应的PE你可以看看到底是多少。超过70的话绝对是一个牛市的顶峰，可以直接考虑止盈。这就是判断股市高不高,是不是一个顶峰位置，最简单的一个方法。
第三个方法，根据金额大小也可以考虑分批止盈。如果金额比较小，你一次性提取出来没有问题，比方说你的定投已经有五六年，那你总的金额好几十万，你可以考虑分两次或者三次分批卖出就可以了。
止盈之后的现金可以根据当初定投目标来使用，可以拿来换成其他风险低收益稳的基金，先稳一稳。
指数基金定投到达预期收益后后期怎么操作？
我的建议是：
第一步止盈锁定收益。因为每个人的经历不同，市场感知不一样。设定的收益也不同，可以10%也可以是30%。我设定的是慧定投指数收益到达20%回撤5%赎回。
第二步还是按照之前的定投计划从新开始
因为我定投的是两只指数基金：易方达上证50指数增强型基金和南方中证500指数基金。首先谈谈易方达上证50指数基金他是增强型的，基金经理不是完全按照上证50指数购买的股票，就我知道是茅台比重大。上证50里都是行业龙头，未来是震荡上行的市场，过去也一样。它的基准点1000点现在是3000多点，翻了3倍。
再说一下南方中证500指数：他投资的中小公司的股票。这部分公司有成长性盈利能力都比较强，它的基准点是1000点现在5900多点翻了5倍
第三定投不是指数基金的基金如果基金经理没换还是按之前的计划从新开始定投，如果换了基金经理我就不会再定投了。不是指数基金的基金，基金经理是这只基金的灵魂人物。它的投资爱好和策略才能是基金长期不断地盈利，突然换了基金经理人们不知道这位新基金经理爱好和策略投资风格转变可能是基金净值下跌。
总上所述基金收益到达收益预期后，如果是指数基金和非指数基金（不换基金经理）情况下还是按原定投计划从新开始定投。要是非指数基金（换基金经理）就不要在定投了。
选择先赎回基金，将收益落袋为安。如果市场行情不在高位，可以重新选择开始新一轮定投，择优可降成本。