银河基金评级(银河基金评级结果)

咱们是否还记得,在选基办法论的第一课里,我介绍过一种“光环选基”的办法,即选购取得业界奖项的基金,比方“金牛奖”、“晨星奖”等。

相似的,还有一种较为常见的选基办法,即依据基金评级选基。

一、基金评级有哪些?怎么看?

现在,对基金评级的组织有不少,首要分为两类。一类是国外组织,比方知名度很高的晨星;另一类便是国内的一些券商和第三方,常见的有银河证券、海通证券、上海证券、招商证券、天相投顾、济安金信等。

它们经过对基金进行定性和定量分析(包含3年和5年),依据必定的规范,对基金的危险和收益进行预期,进而对基金排序。大多数组织都是选用星级点评,1至5星,星级越高,点评越好,5星最佳。

那么,基金评级在哪看呢?除了官网,一些三方渠道都能够查到多家组织的评级。比方:晨星评级,就能够登录晨星(我国)网站检查;也能够登录金融界、和讯基金评级,七大基金评级组织都能看到。

来历:金融界基金评级,计算日期2018-05-10

在看基金评级时,需求留意以下几点:

1)不同评级组织都有自己的点评规范,侧重点不一样,因而评级成果也不同。同一只基金在这家或许评级是5星,在其它家或许评级是4星。所以,咱们在看基金评级时,不要只看一家组织的评级,要参阅多家组织的评级。

2)基金星级只针对同类型基金的比较。不同类型的基金,是不能单纯用星级来比较好坏的。比方:一只四星的股票基金和一只五星的债券基金比较就不适宜,两者的危险和收益原本就有很大差异。

3)基金评级是以曩昔成绩作为点评根底,所以只能反映基金曩昔的绩效,并不能确保未来成绩。尽管如此,对投资者而言,依据基金评级挑选基金依然是个不错的办法,能够大大减缩选基的规模。那么,这种战略靠谱吗?

二、用数据说话:基金评级选基作用

因为银河证券基金评级较早(可取得较多数据),商场上用的也比较多。咱们就依据银河证券基金评级的成果,来挑选基金,看它们的成绩作用。为了侧重调查基金司理的择时、择股才能,以偏股型基金为例,包含股票型基金、偏股混合型基金。

1.银河3年5星基金VS基准

依据最新评级成果,挑选银河3年5星的基金,次年年头买入,持有1年。

数据来历:Wind、好买基金研究中心

能够看到:1)除了2010和2014年,该战略没有跑赢偏股混合型基金平均水平,其它年份都跑赢了基金指数,在2012年体现尤为杰出。

2)比较沪深300,该战略在2010、2013、2015年显着跑赢商场指数,在2014、2017显着跑输商场指数。究其原因,这和商场风格严峻分解有关,2014、2017年都是大盘蓝筹的全国,所以看到沪深300涨幅非常大。

2.银河3年1星~5星的成绩比较

比较了基准,接下来看看比较低星级的基金,银河3年5星的基金有没有优势。咱们别离计算了2010~2017年银河3年1星至5星基金的成绩体现。

能够看到:除了2014年该战略失效外,其它年份银河3年5星评级的基金年化收益率都根本高于星级低的,或许即便年化收益略微低一些,但动摇率都更低、夏普比率更高。

而2014年之所以战略失效,是因为前几年商场风格倾向于小盘股,评级高的基金天然风格也倾向于中小创,2014年大盘蓝筹异军突起,这才导致这些基金在2014年体现不如其它星级低的基金。

整体来看,依据基金评级选基的战略是比较靠谱的。一起,该战略也有缺乏......

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